Они направлены на улучшение информационного взаимодействия Банка России и МВД, нужного в первую очередь для передачи данных об уголовных делах по фактам мошенничества в ходе проведения переводов денежных средств.
В комментариях к проекту указывается, что одной из серьёзных проблем наших дней следует считать широкое распространение мошенничества, основанное на добровольной передаче физлицами информации, связанной с платежными инструментами, которые применяются правонарушителями для выполнения несанкционированных операций, в число которых входят переводы денег без согласия клиентов. При этом используются методики социальной инженерии и знание психологии.
Действенным методом профилактики преступлений, противодействия их совершению и увеличению раскрываемости, по мнению авторов поправок, могло бы стать взаимодействие МВД России с Центробанком. В частности — оперативный обмен данными.
Сроки возбуждения уголовных дел установлены уголовно-процессуальным законодательством и требуют принятия решений в самый короткий срок. А вот длительные сроки рассмотрения банками обращений органов МВД по фактам дистанционных хищений порождают проблему невозможности осуществления срочных оперативно-розыскных мероприятий. Из-за рассмотрения запросов в течение 30 дней принятие решений по возбужденным уголовным делам растягивается до 3-4 месяцев, серьёзно снижается раскрываемость возбужденных дел.
Для улучшения качества мероприятий противодействия мошенничеству с банковскими картами Минфин РФ предложил внести в ст. 27 данного закона дополнения в области передачи органами предварительного следствия в Центробанк данных о возбуждении УД, связанных с попытками проведения переводов средств без реального согласия клиента. Кроме этого указанные органы получат право на получение от Банка России данных о любых попытках переводов средств с помощью обмана клиентов банков злоумышленниками.
Обмен информацией между МВД и ЦБ планируют осуществлять на договорной основе, которая установит вид и характер взаимодействия. Предполагается, что оперативный обмен сведениями будет проводиться с применением технологической инфраструктуры Центробанка.