При обнаружении нестандартных операций по счетам лиц, данные о которых включены в базу ЦБ, банкам дано предложение на определённый срок приостанавливать удалённый доступ к управлению средствами на счете. Регулятор даёт рекомендацию сообщать клиентам о данной приостановке с приведением ее причины. Возобновлять активность электронных средств платежа нужно лишь после личного обращения клиента в банк.
Данная мера призвана создать более сложные условия для злоумышленников при выводе ими средств. Она должна увеличить вероятность возврата их законному владельцу.
Указывается, что данные рекомендации сформированы по итогам собеседований с представителями банковского бизнеса. Их осуществление даст возможность увеличить динамичность приостановки операций дропперов – лиц, применяющих дистанционные каналы в целях вывода и снятия со счетов похищенных денег. Обмен данными с регулятором и принимаемые в силу противодействия мошенникам мероприятия дают возможность банкам своевременно ограничивать денежные переводы без согласия клиентов.
В настоящее время банки обладают самой разной информацией о клиентах, особенностях и объеме совершаемых ими операций. В силу этого при попытках совершения нехарактерных действий по счету им надлежит давать оценку и выявлять риски применения электронных средств платежа в криминальных целях. Добросовестным владельцам счетов не нужно опасаться ограничения на операции со своими средствами.